Créée en 1991, la Contribution Sociale Généralisée (CSG) est un impôt prélevé sur les revenus des Français pour financer la Sécurité sociale.
Cet impôt s’applique à une large gamme de revenus, y compris les pensions de retraite. Cependant, certains ménages peuvent profiter d’une exonération, selon leur niveau de revenus.
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En 2025, des changements pourraient alléger cette charge pour certains retraités.
Alors, êtes-vous concerné par ces modifications ? Voici ce qu’il faut savoir.
Comprendre la CSG et son impact sur les retraités
La CSG se présente comme un prélèvement important pour les retraités, car il représente une partie significative des prélèvements sociaux. Le montant de cette contribution dépend du Revenu Fiscal de Référence (RFR).
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En 2025, les seuils de revenus pour déterminer le taux de CSG vont connaitre une augmentation de 4,8 %. Ce qui pourrait alléger la facture fiscale pour certains retraités.
Les taux de CSG sur les retraites et les seuils de revenus pour 2025
Actuellement, la CSG sur les retraites se divise en quatre taux : exonération totale (0 %), taux réduit de 3,8 %, taux médian de 6,6 % et taux normal de 8,3 %. Ces taux sont basés sur le RFR du retraité.
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En 2025, avec la revalorisation prévue, les seuils de revenus vont subir un ajustement comme suit :
- Pour une personne seule (une part fiscale) :
Exonération totale (0 %) : RFR inférieure ou égale à 12 817 €
Taux réduit (3,8 %) : RFR entre 12 818 € et 16 755 €
Taux médian (6,6 %) : RFR entre 16 756 € et 26 002 €
Le taux normal (8,3 %) : RFR supérieur à 26 002 €
- Pour un couple (deux parties fiscales) :
Exonération totale (0 %) : RFR inférieur ou égal à 19 660 €
Taux réduit (3,8 %) : RFR entre 19 661 € et 25 702 €
Taux médian (6,6 %) : RFR entre 25 703 € et 39 886 €
Le taux normal (8,3 %) : RFR supérieur à 39 886 €
Ces nouvelles limites permettent à de nombreux retraités de bénéficier d’un taux inférieur ou même de profiter d’une exonération totale de CSG. Ce qui aura un impact direct sur le montant de leur pension nette.
Ce changement pourrait offrir un souffle financier dans un contexte économique difficile.
Comment vérifier et améliorer votre taux de CSG pour 2025 ?
Afin de se préparer efficacement à cette réforme, les retraités doivent vérifier leur situation fiscale dès à présent.
En premier lieu, ils ont la possibilité de consulter leur avis d’imposition pour l’année 2024 et de se rendre sur leur espace personnel sur le site de leur caisse de retraite afin de vérifier leur RFR actuel.
Si leurs revenus changent, il est essentiel de les surveiller attentivement, car cela peut influencer directement le taux de CSG appliqué.
